CJUE. C-81/24 | Jenec. Băncile nu pot refuza automat un cont de plăți doar pentru că solicitantul figurează pe lista OFAC
Rezumat AI
Curtea de Justiție a Uniunii Europene (CJUE) a decis că băncile nu pot refuza automat un cont de plăți doar pentru că solicitantul figurează pe lista OFAC (Office of Foreign Assets Control) a Trezoreriei Statelor Unite ale Americii. Decizia, pronunțată în cauza C-81/24, a subliniat că instituțiile de credit trebuie să efectueze o evaluare individualizată a riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat relației de afaceri avute în vedere. CJUE a interpretat articolul 16 alineatul (4) din Directiva 2014/92/UE și Directiva (UE) 2015/849, stabilind că refuzul deschiderii unui cont de plăți cu servicii de bază nu poate fi justificat exclusiv prin includerea persoanei pe o listă de sancțiuni a unui stat terț, fără o evaluare concretă a riscului.
Rezumat generat automat cu AI din articolul sursă — poate conține erori. Verifică sursa.
În Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, din 3 august 2026, a fost publicată Hotărârea Curții (Camera a patra) din 11 iunie 2026 (cerere de decizie preliminară formulată de Okrajno sodišče v Mariboru – Slovenia) – LH / OTP banka d.d., anciennement NOVA KREDITNA BANKA MARIBOR. Cauza C-81/24, Jenec (Trimitere preliminară – Apropierea legislațiilor – […]
lege.news preia doar titlul și un extras de maximum 500 de caractere. Articolul integral și drepturile asupra conținutului aparțin sursei citate.
Din aceeași categorie · European